Por que as empresas pagam dividendos em vez de reinvestir?
Pagando dividendosenvia uma mensagem clara e poderosa sobre as perspectivas futuras e o desempenho de uma empresa, e a sua vontade e capacidade de pagar dividendos constantes ao longo do tempo constituem uma demonstração sólida de solidez financeira.
Muitos especialistas financeiros recomendam que vocêreinvestir dividendos na maioria das vezes– e estou inclinado a concordar. O processo é normalmente automatizado, não incorre em nenhuma taxa e dá aos seus acervos um pouco (ou muito) de força extra.
O reinvestimento de dividendos tem algumas desvantagens. Uma desvantagem é queos investidores não têm controle sobre o preço pelo qual compram ações. Se as ações ganhassem um valor significativo, eles ainda comprariam ações por um preço que poderia ser alto.
Como o tamanho do pagamento de dividendos é menor, comparado a uma recompra,permite que a empresa mantenha uma estrutura de capitalização conservadora a cada trimestre, em vez de apenas reter grandes pilhas de dinheiro.
As empresas pagam dividendos por vários motivos, na maioria das vezespara mostrar a sua estabilidade financeira e para manter ou atrair investidores. Nem todas as ações pagam dividendos – na verdade, a maioria não o faz. Algumas grandes empresas do S&P 500, incluindo Amazon e Alphabet, nunca emitiram dividendos.
Como você paga impostos sobre um fundo que reinveste dividendos?Os dividendos são tributáveis, independentemente de você os receber em dinheiro ou reinvesti-los no fundo mútuo que os paga.
Embora o reinvestimento de dividendos possa ajudar a aumentar seu portfólio,você geralmente ainda deve impostos sobre dividendos reinvestidos a cada ano. No entanto, os dividendos reinvestidos podem ser tratados de diferentes maneiras. Os dividendos qualificados são tributados como ganhos de capital, enquanto os dividendos não qualificados são tributados como rendimento ordinário.
Quando você é5 a 10 anos após a aposentadoria, interrompa o reinvestimento automático de dividendos. É quando você faz a transição de uma alocação de ativos de acumulação para uma alocação de ativos sem risco. Em Resumo: Quando em acumulação, reinvestir os dividendos. Quando estiver em transição ou rebaixamento, não faça isso!
Os dividendos podem ser classificados como ordinários ou qualificados. Enquantoos dividendos ordinários são tributáveis como rendimento ordinário, os dividendos qualificados que atendem a certos requisitos são tributados a taxas mais baixas de ganho de capital.
Todos os dividendos pagos aos acionistas devem ser incluídos no seu lucro bruto, mas os dividendos qualificados receberão um tratamento fiscal mais favorável. Um dividendo qualificado é tributado à alíquota do imposto sobre ganhos de capital, enquanto os dividendos ordinários são tributados às alíquotas padrão do imposto de renda federal.
Por que as recompras de ações foram ilegais?
“As recompras de ações eram consideradas manipulação de mercado e, portanto, ilegais, até à desregulamentação do mercado na era Reagan. As empresas compram ações de suas próprias ações para enriquecer os acionistas, em vez de aumentar os salários ou investir em melhores bens e serviços”, disse o deputado García.
Se a sua empresa pagar dividendos, os acionistas retêm suas ações e recebem dinheiro. Se sua empresa recomprar ações,os acionistas vendedores recebem dinheiro e os demais acionistas têm ações de maior valor (mas não recebem dinheiro).
Portanto, se uma ação realmente vale apenas US$ 100, mas uma equipe de gestão a compra por US$ 150, isso destrói valor.As recompras podem privar o negócio do dinheiro necessário em outras áreas, como pesquisa e desenvolvimento ou investimento em novos produtos e instalações.
- Dividendos em dinheiro. Esses são os tipos de dividendos mais comuns e são pagos por meio da transferência de uma quantia em dinheiro aos acionistas. ...
- Dividendos em ações. ...
- Dividendos de roteiro. ...
- Dividendos de propriedade. ...
- Liquidação de dividendos.
O que é um bom rendimento de dividendos? Produz de2% a 6%são geralmente considerados um bom rendimento de dividendos, mas há muitos fatores a serem considerados ao decidir se o rendimento de uma ação a torna um bom investimento. Seus próprios objetivos de investimento também devem desempenhar um papel importante na decisão de qual é um bom rendimento de dividendos para você.
Estoque | Rendimento de dividendos anual final* |
---|---|
Crown Castle Inc. | 5,9% |
(PFE) | 5,9% |
(BXP) | 6,2% |
Kinder Morgan Inc. | 6,2% |
A dupla tributação ocorre quando os impostos são cobrados duas vezes sobre uma única fonte de rendimento.Muitas vezes, isso ocorre quando os dividendos são tributados. Assim como os indivíduos, as empresas pagam impostos sobre os lucros anuais. Se estas empresas posteriormente pagarem dividendos aos acionistas, esses acionistas poderão ter de pagar imposto sobre o rendimento sobre elas.
É importante incluir dividendos reinvestidos em sua base de custo porque os dividendos são tributados no ano recebido e, se não forem incluídos na base de custo, você poderá pagar impostos sobre eles duas vezes.
Seus dividendos “qualificados” podem ser tributados em 0% se sua renda tributável for inferior a $ 44.625 (se for solteiro ou casado com declaração separada), $ 59.750 (se chefe de família) ou $ 89.250 (se (casado com declaração conjunta ou viúva/viúvo qualificado) ( ano fiscal de 2023). Acima desses limites, a taxa de imposto sobre dividendos qualificada é de 15%.
Até US$ 3.000 em perdas líquidaspode ser usado para compensar o seu rendimento ordinário (incluindo rendimentos de dividendos ou juros). Observe que você também pode “transportar” perdas para exercícios fiscais futuros.
Os dividendos reinvestidos geram 1.099?
Cada compra é considerada um novo lote fiscal (pense nisso como qualquer outra ação que um investidor possa comprar) com base e data de compra próprias.A receita de dividendos é informada em 1099-DIV para contas tributáveis, independentemente de ser reinvestida ou não.
Com alguns investimentos, você pode reinvestir os lucros para evitar ganhos de capital, mas para ações pertencentes a contas tributáveis regulares, essa disposição não se aplica e você pagará impostos sobre ganhos de capital de acordo com quanto tempo manteve seu investimento.
A regra dos 4% para o orçamento da reforma sugere queum aposentado retira 4% do saldo de suas contas de aposentadoria no primeiro ano após se aposentar e depois retira a mesma quantia em dólares, ajustada pela inflação, todos os anos a partir de então.
As ações preferenciais têm um período de detenção diferente das ações ordinárias eos investidores devem manter ações preferenciais por mais de 90 dias durante um período de 181 dias que começa 90 dias antes da data ex-dividendo. 2Os requisitos do período de detenção são um pouco diferentes para fundos mútuos.
Como os impostos afetam o investimento DRIP. Embora os investidores não recebam dividendos em dinheiro dos DRIPs,eles estão, no entanto, sujeitos a impostos, devido ao fato de que houve um dividendo em dinheiro real – embora tenha sido reinvestido. Consequentemente, é considerado rendimento e, portanto, tributável.
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