O mercado de ações pode vencer a inflação?
Com o tempo, as ações podem superar a inflação
Para um,as ações são consideradas uma proteção contra a inflação contra a alta dos preços. Eles poderiam ajudá-lo a igualar ou superar a taxa média de inflação no longo prazo. Na verdade, as ações já fazem isso para os investidores há algum tempo.
“Em termos de bem-estar das famílias, a inflação é um benefício líquido para a classe média.O 1% do topo da distribuição de riquezatambém ganha consideravelmente com a inflação. Por outro lado, as famílias pobres (os dois quintis inferiores em termos de riqueza) são atingidas pela inflação”, escreveu ele.
- Ouro. O ouro tem sido frequentemente considerado uma proteção contra a inflação. ...
- Mercadorias. ...
- Uma carteira de ações/títulos 60/40. ...
- Fundos de investimento imobiliário (REITs) ...
- O S&P 500. ...
- Renda Imobiliária. ...
- O Índice Bloomberg Aggregate Bond. ...
- Empréstimos alavancados.
Por exemplo, categorizando as ações dos EUA em grupos de estilos com base na capitalização de mercado e no preço relativo, vemos queações de valor de pequena capitalização tiveram um retorno médio anual de 15,0%depois da inflação que remonta a 1926, quase o dobro do retorno médio anual de 8,4% para ações de crescimento de grande capitalização durante o mesmo período.
Multiplicar 480 (40 anos) pagamentos por US$ 160 equivale a US$ 76.800. Portanto, neste caso, o impacto da capitalização tem quase um efeito multiplicador de 13X: US$ 76.800 foram contribuídos para criar um valor futuro final superior a US$ 1.000.000.
Sim, se seus objetivos forem realistas. Embora você ouça falar de fazer uma fortuna com uma ação que dobra, triplica ou quadruplica de preço, tais ocorrências são raras e/ou geralmente reservadas para day traders ou investidores institucionais que abrem o capital de uma empresa.
Famílias de baixa rendamais estressados pela inflação
Estudos anteriores sugerem que a inflação atinge mais duramente as famílias de baixos rendimentos por diversas razões. Gastam a maior parte do seu rendimento em bens de primeira necessidade, como alimentação, gás e rendas – categorias com taxas de inflação superiores à média – deixando poucas formas de reduzir as despesas .
Várias classes de ativos apresentam bom desempenho em ambientes inflacionários. Os activos tangíveis, como imóveis e matérias-primas, têm sido historicamente vistos como coberturas contra a inflação. Alguns títulos especializados podem manter o poder de compra de uma carteira, incluindo determinadas ações do setor, obrigações indexadas à inflação e dívida titularizada.
Desde 2020, os multimilionários tornaram-se 34% mais ricos à medida que a sua riqueza cresce três vezes mais do que a taxa de inflação, explica o relatório. No entanto, não é preciso um bilhão — ou mesmo um milhão — de dólares para ser considerado um dos americanos mais ricos.
Em que não investir durante a inflação?
Fique longe deFundos de Longa Duração e Depósitos Fixos
A inflação torna os mercados voláteis. Numa tal situação, a maioria dos investidores fica cautelosa e estaciona os seus investimentos em instrumentos de dívida, como fundos de longa duração.
- Ações. As ações têm historicamente ultrapassado a inflação – os retornos anualizados têm sido em média cerca de 10% historicamente. ...
- Títulos protegidos contra a inflação. ...
- Imobiliária. ...
- Diversifique seus investimentos. ...
- Explore o escalonamento de títulos ou o escalonamento de CD.
Imobiliáriageralmente é um “bom investimento” em tempos de inflação, de acordo com Buffett. “São negócios que você compra uma vez e depois não precisa continuar fazendo investimentos de capital.
Retornos das ações dos EUA: o otimismo para 2023 continua
Este maior otimismo está a par das perspetivas positivas de dezembro de 2021, quando os investidores anteciparam um retorno do mercado de ações de 6% para 2022. As expectativas dos investidores quanto aos retornos das ações no longo prazo (definido como os próximos 10 anos) aumentaram ligeiramente para7,2%.
Ao investir o seu dinheiro ao longo do tempo, você pode aumentar o seu “poder de compra”, à medida que a inflação aumenta os preços dos itens de uso diário – investindo para vencer a inflação. Investir é simplesmente definido como usar seu dinheiro para comprar algo com a intenção de que seu valor possa crescer.
O retorno típico para 401(k)s ao longo de 20 anos éentre 5% e 8%, assumindo que uma carteira se limita a uma combinação de ativos de cerca de 60% de ações e 40% de obrigações.
A regra dos 4% sugere queum portfólio de US$ 1,5 milhão fornecerá por pelo menos 30 anos aproximadamente US$ 60.000 por ano antes dos impostos para você viver na aposentadoria. Se você tirar mais do que isso do seu pé-de-meia, ele pode acabar; se você receber menos ou seus investimentos renderem mais, isso poderá gerar um pouco mais de renda.
Historicamente, o mercado de ações tem uma taxa média de retorno anual entre 10–12%. Portanto, se o seu US$ 1 milhão for investido em fundos mútuos de ações de bom crescimento, isso significavocê poderia viver com US$ 100.000 a US$ 120.000 por ano sem nunca tocar no seu ganso de um milhão de dólares.
Em 35 anos, uma carteira de um milhão de dólares resultará numrenda anual de cerca de US$ 60.000, disse Ardrey, que em termos de poder de compra estará mais perto de US$ 30 mil por ano. Supondo um pagamento ajustado pela inflação do CPP/OEA de cerca de US$ 15 mil, você terá uma renda antes de impostos de US$ 45 mil por ano, disse ele.
O corretor de ações mais rico do mundo é consideradoWarren Buffett. Ele é um dos investidores mais influentes em toda a história das negociações no mercado de ações.
Alguém já ficou rico com ações?
Certos bilionários fizeram fortuna no mercado de ações. A lista incluiJohn Paulson, Warren Buffett, James Simons, Ray Dalio, Carl Icahn e Dan Loeb. Buffett é de longe a pessoa mais rica desses seis investidores famosos, com um patrimônio líquido de US$ 116 bilhões.
Com uma conta de US$ 10.000, um bom dia pode trazer umaganho de cinco por cento, que é $ 500. No entanto, os day traders também precisam considerar os custos fixos, como as comissões cobradas pelos corretores. Essas comissões podem consumir os lucros, e os day traders precisam ganhar o suficiente para superar essas taxas [2].
Portanto, sim, a inflação tem sido mais elevada para os americanos de baixos rendimentos. Mas o spread de baixo para cima, 1,5 pontos percentuais, é muito menor do que o spread nos dados salariais de Dube no gráfico acima.
Nixon emitiu a Ordem Executiva 11615 (nos termos da Lei de Estabilização Económica de 1970), impondo um congelamento de 90 dias nos salários e preços, a fim de combater a inflação. Esta foi a primeira vez que o governo dos EUA promulgou controles de salários e preços desde a Segunda Guerra Mundial.
A política monetária envolve principalmentealterando as taxas de jurospara controlar a inflação. Contudo, os governos, através da política fiscal, podem ajudar no combate à inflação. Os governos podem reduzir os gastos e aumentar os impostos como forma de ajudar a reduzir a inflação.
References
- https://www.jhinvestments.com/viewpoints/u-s-equities/will-inflation-hurt-stock-returns
- https://www.sofi.com/learn/content/401k-rate-of-return/
- https://en.wikipedia.org/wiki/Nixon_shock
- https://finance.yahoo.com/news/not-taxed-warren-buffett-shares-113000568.html
- https://ca.finance.yahoo.com/news/1-million-worth-35-years-090000643.html
- https://www.thrivent.com/insights/investing/how-does-inflation-affect-stocks
- https://www.forbes.com/advisor/in/investing/how-to-manage-your-portfolio-during-inflation/
- https://poe.com/poeknowledge/1512928000358234
- https://www.investopedia.com/investing/can-you-make-money-stocks/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/111314/what-methods-can-government-use-control-inflation.asp
- https://www.ramseysolutions.com/retirement/can-you-retire-on-1-million
- https://www.nytimes.com/2024/03/05/opinion/inflation-income-inequality.html
- https://www.axiory.com/trading-resources/basics/best-stock-traders-ever
- https://corporate.vanguard.com/content/corporatesite/us/en/corp/articles/investor-pulse-optimism-for-2024.html
- https://fortune.com/2023/10/18/inflation-tax-made-1-middle-class-richer-nber-working-paper/
- https://www.dallasfed.org/research/economics/2023/0110
- https://finance.yahoo.com/news/retire-comfortably-1-5-million-130002496.html
- https://www.plynkinvest.com/learn/beating-inflation-through-investing/
- https://www.thrivent.com/insights/investing/how-to-invest-during-inflation
- https://thehill.com/homenews/nexstar_media_wire/4482859-list-where-the-rich-are-getting-richer-according-to-new-analysis/
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0411/the-6-highest-paid-people-on-wall-street.aspx
- https://www.investopedia.com/articles/investing/080813/how-profit-inflation.asp
- https://www.investopedia.com/articles/investing/081315/9-top-assets-protection-against-inflation.asp
- https://www.ngpf.org/blog/question-of-the-day/question-of-the-day-how-much-would-i-need-to-save-monthly-to-have-1-million-when-i-retire2/