O que eu gostaria de saber antes de me tornar um investidor em dividendos?
Um dividendo é normalmente um pagamento em dinheiro para investidores feito trimestralmente, mas às vezes anualmente. As ações e os fundos mútuos que distribuem dividendos geralmente estão em bases financeiras sólidas, mas nem sempre. As ações que pagam dividendos normalmente proporcionam estabilidade a uma carteira, mas podem não superar as ações de crescimento de alta qualidade.
Um dividendo é normalmente um pagamento em dinheiro para investidores feito trimestralmente, mas às vezes anualmente. As ações e os fundos mútuos que distribuem dividendos geralmente estão em bases financeiras sólidas, mas nem sempre. As ações que pagam dividendos normalmente proporcionam estabilidade a uma carteira, mas podem não superar as ações de crescimento de alta qualidade.
- Encontre dividendos sustentáveis. ...
- Reinvestir esses dividendos. ...
- Evite os rendimentos mais elevados. ...
- Procure o crescimento dos dividendos. ...
- Compre e mantenha no longo prazo.
O investimento em dividendos pode ser uma ótima estratégia de investimento. As ações de dividendos têm historicamente superado o S&P 500 com menos volatilidade. Isso ocorre porque as ações com dividendos fornecem duas fontes de retorno: renda regular proveniente do pagamento de dividendos e valorização do capital pelo preço das ações. Esse retorno total pode aumentar com o tempo.
Uma ação com dividendos é uma empresa de capital aberto que regularmente compartilha lucros com os acionistas por meio de dividendos. Estas empresas tendem a ser consistentemente lucrativas e comprometidas com o pagamento de dividendos no futuro próximo.
A verdade é aquiloa maioria dos investidores não terá dinheiro para gerar US$ 1.000 por mês em dividendos; não no começo, de qualquer maneira. Mesmo que você encontre uma série de investimentos que supere o mercado e com rendimento médio anual de 3%, você ainda precisará de US$ 400.000 em capital inicial para atingir suas metas.
- Passo 1: Abra uma conta de corretora. ...
- Etapa 2: financie sua conta. ...
- Etapa 3: Escolha suas ações. ...
- Etapa 4: monitore seus estoques. ...
- Etapa 5: Receba seus dividendos. ...
- Taxas: As taxas são um factor importante em qualquer conta de negociação, uma vez que as taxas têm impacto nos retornos globais de uma conta de investimento.
E se você escolher empresas com rendimentos atraentes, a receita poderá realmente aumentar à medida que seu portfólio aumenta. Por exemplo, investir US$ 15.000 uniformemente nessas cinco ações de dividendos de alta qualidade e alto rendimento geraria, com suas atuais taxas de pagamento,quase US$ 1.000 de receita anual de dividendos.
A lista das 10 principais empresas que pagaram dividendos mensais em 2022 inclui ARMOR Residential REIT, Inc., Orchid Island Capital, Inc., AGNC Investment Corp., Oxford Square Capital Corp., Ellington Residential Mortgage REIT, SLR Investment Corp., PennantPark Taxa flutuante Capital Ltd., Main Street Capital ...
A última rodada de 13Fs, que apresenta a atividade comercial para o trimestre encerrado em dezembro, detalhou alguns movimentos feitos porinvestidores bilionários de sucesso em ações com dividendos de altíssimo rendimento. Estou falando de empresas de capital aberto cujo rendimento é pelo menos quatro vezes superior ao índice de referência S&P 500.
Existe uma desvantagem no investimento em dividendos?
Uma desvantagem de investir em ações para obter dividendos é um eventual limite de retorno. As ações de dividendos podem pagar uma taxa de retorno considerável, mas mesmo as ações de maior rendimento com qualquer tipo de estabilidade não pagam mais de ~10% anualmente no atual ambiente de baixas taxas de juros, exceto em raras circunstâncias.
Mas com a carteira de ações certa, você pode desfrutar de tranquilidade, pois vive inteiramente dos pagamentos de dividendos que ganha. Parece bom demais para ser verdade – masé inteiramente possível, e pessoas ao redor do mundo estão fazendo isso agora. Você também pode – basta um pouco de educação e as ferramentas certas.
O que é um bom rendimento de dividendos? Produz de2% a 6%são geralmente considerados um bom rendimento de dividendos, mas há muitos fatores a serem considerados ao decidir se o rendimento de uma ação a torna um bom investimento.
Estoque | Capitalização de Mercado | Rendimento de dividendos final de 12 meses |
---|---|---|
Modiv Industrial Inc.(MDV) | US$ 112 milhões | 7,7% |
(LTC) | US$ 1,3 bilhão | 7,2% |
(O) | US$ 44 bilhões | 6,4% |
PermRock Royalty Trust (PRT) | US$ 53 milhões | 10,3% |
Estoque | Rendimento de dividendos anual final* |
---|---|
Coroa Castelo Inc.(CCI) | 5,9% |
(PFE) | 5,9% |
(BXP) | 6,2% |
Kinder Morgan Inc. | 6,2% |
- Verizon Communications VZ.
- Johnson & Johnson JNJ.
- PM Internacional da Philip Morris.
- Grupo Altria MO.
- Comcast CMCSA.
- Medtronic MDT.
- PXD pioneiro em recursos naturais.
- Duke Energia TODOS.
Estoque | Rendimento de dividendos | Sequência de crescimento de dividendos |
---|---|---|
Procter & Gamble Co. | 2,4% | 68 anos |
3M Co. (MMM) | 6,5% | 65 anos |
Coca-Cola Co. (KO) | 3,3% | 61 anos |
Johnson & Johnson (JNJ) | 3,2% | 61 anos |
Ações que pagam dividendos
As ações de empresas públicas que dividem os lucros com os acionistas mediante o pagamento de dividendos em dinheiro rendem entre 2% e 6% ao ano. Pensando nisso, colocarUS$ 250.000 em ações com dividendos de baixo rendimento ou US$ 83.333 em ações de alto rendimentoreceberá seus $ 500 por mês.
- Diversifique suas participações em boas ações. ...
- Diversifique sua ponderação para incluir cinco a sete setores. ...
- Escolha a estabilidade financeira em vez do crescimento. ...
- Encontre empresas com índices de pagamento modestos. ...
- Encontre empresas com um longo histórico de aumento de dividendos. ...
- Reinvestir os dividendos.
Você pode construir uma carteira de dividendos para obter renda regular
Mantenha entre 20 e 60 ações para reduzir o risco específico da empresa. Peso aproximadamente igual em cada posição. Não invista mais do que 25% do seu portfólio em qualquer setor. Almeje empresas com Índices de Segurança de Dividendos Seguros ou Muito Seguros™
Os dividendos são dinheiro grátis?
Na realidade,dividendos não são “dinheiro grátis”.Os dividendos são uma forma inflexível e ineficiente em termos fiscais de receber rendimentos de investimento, ao mesmo tempo que reduzem a diversificação de uma carteira. Concentre-se menos na renda passiva (dividendos) e mais na riqueza passiva (ganhos de capital + dividendos).
Para gerar $ 5.000 por mês em dividendos,você precisaria de um valor de portfólio de aproximadamente US$ 1 milhão investido em ações com um rendimento médio de dividendos de 5%. Por exemplo, as ações da Johnson & Johnson rendem atualmente 2,7% ao ano. US$ 1 milhão investido geraria cerca de US$ 27.000 por ano ou US$ 2.250 por mês.
Se você investisse em uma empresa que oferece um rendimento de dividendos anual de 4%, precisaria investircerca de US$ 900.000para gerar uma renda mensal de $ 3.000. Embora possa parecer uma quantia elevada, lembre-se de que este investimento não está apenas gerando renda – também é provável que se valorize com o tempo.
As ações com dividendos pagam aos acionistas uma parte dos lucros da empresa regularmente, geralmente trimestralmente. O rendimento médio de dividendos para ações do índice S&P 500 é de cerca de 2%. Para gerar $ 3.000 por mês em dividendos com rendimento de 2%, você precisariauma carteira de ações de dividendos no valor de US$ 1,8 milhão.
Rendimento de dividendos de pelo menos 2,7%.
Os investidores que procuram rendimentos mensais de dividendos provavelmente procuram um rendimento substancialmente superior à média do mercado. Ações com rendimento de dividendos de 2,7% ou superior têm pagamentos que são mais de um ponto percentual superiores ao rendimento médio do S&P 500 de 1,64%.
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