Os dividendos são ganhos de capital ou rendimentos de investimentos?
A receita de dividendos é paga a partir dos lucros de uma empresa aos acionistas. É considerado rendimento daquele ano fiscal, em vez de umGanho de capital. No entanto, os impostos do governo federal dos EUA
Os dividendos que um investidor recebe não são ganhos de capital. Isso é tratado como receita daquele ano fiscal. Um ganho de capital é o aumento no valor de um bem de capital – seja um investimento ou um imóvel – que lhe confere um valor superior ao preço de compra.
Você poderá evitar todos os impostos de renda sobre dividendos se sua renda for baixa o suficiente para se qualificar para zero ganhos de capital se vocêinvestir em uma conta de aposentadoria Roth ou comprar ações de dividendos em uma conta educacional com vantagens fiscais.
Os ganhos de capital são os retornos obtidos quando um investimento é vendido por um valor superior ao seu preço de compra. A receita de investimento é o lucro proveniente de pagamentos de juros, dividendos, ganhos de capital e quaisquer outros lucros obtidos por meio de um veículo de investimento.
A renda que está dentro do seu limite de dividendos conta para seus limites de taxa básica ou superiore pode, portanto, afetar o montante do subsídio de poupança pessoal a que tem direito, bem como a taxa de imposto que paga sobre o rendimento de dividendos que excede o seu subsídio.
O reinvestimento de dividendos é uma ótima maneira para um investidor aumentar sua riqueza de forma constante. Muitas corretoras e empresas permitem que os investidores automatizem esse processo, permitindo-lhes comprar mais ações (mesmo fracionárias) a cada pagamento e aumentando seus retornos, que podem aumentar com o tempo.
Seus dividendos “qualificados” podem ser tributados em 0% se sua renda tributável for inferior a $ 44.625 (se for solteiro ou casado com declaração separada), $ 59.750 (se chefe de família) ou $ 89.250 (se (casado com declaração conjunta ou viúva/viúvo qualificado) ( ano fiscal de 2023). Acima desses limites, a taxa de imposto sobre dividendos qualificada é de 15%.
Quando se trata do futuro,os dividendos são mais estáveis porque as empresas tendem a distribuí-los regularmente. Os ganhos de capital, por outro lado, podem ser mais voláteis porque os preços dos activos podem subir ou descer.
Com o tempo, o fluxo de caixa gerado por esses pagamentos de dividendos pode complementar o seu rendimento da Segurança Social e das pensões. Talvez possa até fornecer todo o dinheiro de que você precisa para manter seu estilo de vida pré-aposentadoria.É possível viver de dividendos se você planejar um pouco.
Isso significa que, no momento, a lei não permite isenções com base na sua idade. Quer você tenha 65 ou 95 anos,idosos devem pagar imposto sobre ganhos de capital onde é devido.
Quanto tempo você tem para manter ações para evitar impostos?
Você pode ter que pagar imposto sobre ganhos de capital sobre ações vendidas com lucro. Qualquer lucro obtido com a venda de ações é tributável em 0%, 15% ou 20% se você detiver as ações pormais de um ano. Se você manteve as ações por um ano ou menos, será tributado de acordo com sua alíquota normal.
As taxas de imposto sobre ganhos de capital de longo prazo são frequentemente mais baixas do que as taxas normais de imposto de renda. Os ganhos de capital são tributados a taxas de zero, 15 e 20 por cento, dependendo do rendimento tributável total do investidor. Isso se compara à taxa de imposto ordinária mais alta de 37% para 2024.As taxas de imposto sobre ganhos de capital são altamente vantajosas.
Em suma, os impostos sobre ganhos de capital são aplicados ao lucro obtido com a venda de um bem de capital, como ações ou imóveis.O imposto de renda ordinário é aplicado a determinados rendimentos e ganhos de capital de curto prazo.
Os dividendos são tributáveis, independentemente de você os receber em dinheiro ou reinvesti-los no fundo mútuo que os paga. Você incorre na obrigação fiscal no ano em que os dividendos são reinvestidos.
Eles estãotributável como renda ordinária, a menos que sejam dividendos qualificados. Os dividendos qualificados são dividendos tributados às taxas mais baixas que se aplicam aos ganhos de capital líquidos de longo prazo. Os dividendos qualificados devem ser: Distribuídos por uma empresa dos EUA ou uma empresa estrangeira qualificada, e.
Os dividendos de ações ou fundos são rendimentos tributáveis, quer você os receba ou os reinvesta. Os dividendos qualificados são tributados a taxas mais baixas de ganhos de capital; dividendos não qualificados como rendimento ordinário. Colocar ações que pagam dividendos em contas com vantagens fiscais pode ajudá-lo a evitar ou atrasar os impostos devidos.
Há momentos em que faz mais sentido aceitar o dinheiro em vez de reinvestir os dividendos. Isso inclui quando você está próximo ou próximo da aposentadoria e precisa do dinheiro; quando a ação ou fundo não apresenta bom desempenho; quando você deseja diversificar seu portfólio; e ao reinvestir desequilibra seu portfólio.
UM GOTEJAMENTOreinveste automaticamente os dividendos para comprar ações adicionais de um título. Com um DRIP, os dividendos em dinheiro e as distribuições de ganhos de capital de um investidor são reinvestidos em sua conta automaticamente, ajudando-os a acumular mais ações da mesma ação, sem nenhum custo.
Reinvestir em novos imóveis
A troca semelhante (também conhecida como "1031") é uma forma popular de contornar os impostos sobre ganhos de capital nas vendas de propriedades de investimento. Com essa transação, você vende uma propriedade para investimento e compra outra de valor semelhante.
Nos termos do Tratado, há uma isenção especial da retenção na fonte dos EUA sobre rendimentos de juros e dividendos que você ganha com investimentos nos EUA.através de um trust criado exclusivamente com a finalidade de fornecer renda de aposentadoria. Esses trustes incluem RRSPs, RRIFs, LIRAs, LIFs, LRIFs e RRIFs prescritos.
Os dividendos contam como receita para a Segurança Social?
Os pagamentos de pensões, anuidades e os juros ou dividendos das suas poupanças e investimentos sãonão rendimentos para fins de Segurança Social. Você pode precisar pagar imposto de renda, mas não paga impostos da Previdência Social.
Como o IRS considera os dividendos como receita, você geralmente precisa pagar impostos sobre eles. Mesmo se você reinvestir todos os seus dividendos diretamente na mesma empresa ou fundo que lhe pagou os dividendos, você pagará impostos, pois eles ainda passam tecnicamente por suas mãos.
A alíquota máxima de imposto para dividendos qualificados é de 20%, com algumas exceções para ações de imóveis, obras de arte ou pequenas empresas. Os dividendos ordinários são tributados com base nas taxas de imposto de renda, que no ano fiscal de 2023 atingem no máximo 37%.
A receita de juros e os dividendos ordinários (os dividendos qualificados são tributados com base nas taxas de ganhos de capital) são tributados à mesma alíquota do imposto de renda ordinário. Por exemplo, se a sua taxa de imposto de renda federal for de 22%, sua receita de juros ou dividendos também será tributada em 22%.
Os dividendos podem ser pagos em dinheiro ou na forma de ações adicionais, sendo que ambos têm um impacto diferente no patrimônio líquido. Os dividendos em dinheiro reduzem o patrimônio líquido, enquanto os dividendos em ações não reduzem o patrimônio líquido.
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