Como escolho um bom fundo de índice?
Decida qual fundo de índice comprar
O melhor fundo de índice de ações é aquele queacompanhe o índice o mais próximo possível. Idealmente não deveria haver diferença entre o índice e o retorno do fundo, mas na prática haveria um ligeiro desvio em função do tempo de rastreamento, ponderação na ação investida ou rebalanceada.
- Tamanho e capitalização da empresa. Os fundos de índice podem rastrear empresas de pequeno, médio ou grande porte. ...
- Geografia. Existem fundos que se concentram em ações negociadas em bolsas estrangeiras ou em uma combinação de bolsas internacionais.
- Setor empresarial ou indústria. ...
- Tipo de ativo. ...
- Oportunidades de mercado.
Ao escolher um Fundo de Índice, os aspectos mais críticos sãocusto (referido como TER), erro de rastreamento, diferença de rastreamento e tamanho do fundo. O Fundo de Índice UTI Nifty é bastante competitivo em todos esses parâmetros.
- Taxa de despesas. Como os fundos de índice são administrados passivamente, os índices de despesas, que representam as taxas que você paga pela manutenção do seu fundo, devem ser nominais. ...
- Investimento mínimo. ...
- Rendimento de dividendos. ...
- Data de início.
Warren Buffett tem recomendado consistentemente umS&P 500fundo de índice porque acompanha um grupo de empresas que “devem ter um bom desempenho” ao longo do tempo. O S&P 500 tem sido um investimento rentável ao longo de todos os períodos consecutivos de 20 anos da história e teve um retorno de 1.720% nos últimos 30 anos.
A principal desvantagem dos fundos de índice quando comparados aos planos 401 (k) é ofalta de qualquer vantagem fiscal. As compras de fundos são feitas com dólares após impostos e os investidores pagam impostos sobre quaisquer ganhos em suas participações, assim como os investimentos normais em ações. Também existe falta de flexibilidade nos fundos de índice.
As desvantagens incluem ofalta de proteção contra perdas, sem escolha na composição do índice e não pode vencer o mercado(por definição). Para investir em índices, encontre um índice, encontre um fundo que acompanhe esse índice e, em seguida, encontre um corretor para comprar ações desse fundo.
À longo prazo,os fundos de índice geralmente superaram outros tipos de fundos mútuos. Outros benefícios dos fundos de índice incluem taxas baixas, vantagens fiscais (geram menos rendimento tributável) e baixo risco (uma vez que são altamente diversificados).
Os fundos de índice são populares entre os investidores porque prometem propriedade de uma grande variedade de ações, maior diversificação e menor risco – geralmente tudo a um custo baixo. É por issomuitos investidores, especialmente iniciantes, consideram os fundos de índice investimentos superiores às ações individuais.
Qual é a regra 80 20 para fundos de índice?
Agora, aqui os retornos do ETF podem representar 80% do retorno total do seu portfólio. Em outras palavras, a ideia por trás da regra 80/20 é quese você se concentrar nos 20% de melhor desempenho de seus investimentos, é provável que eles superem os 80% restantes.
- Revise suas finanças e objetivos. Antes de investir, é importante esclarecer sua situação pessoal e seus objetivos de vida. ...
- Escolha um índice. ...
- Decida em quais fundos de índice investir. ...
- Abra uma conta de corretora e compre cotas de fundos de índice. ...
- Continue gerenciando seus investimentos.
Os especialistas concordam que, para a maioria dos investidores pessoais, uma carteira composta por5 a 10 ETFsé perfeito em termos de diversificação.
Os ETFs são mais eficientes em termos fiscais do que os fundos de índiceporque estão estruturados para ter menos eventos tributáveis. Conforme mencionado anteriormente, um fundo mútuo de índice deve ser constantemente reequilibrado para corresponder ao índice rastreado e, portanto, gera ganhos de capital tributáveis para os acionistas.
Avaliação geral
A Morningstar atribuiu a este fundo 5 estrelascom base no seu desempenho ajustado ao risco em comparação com os 1302 fundos da sua categoria Morningstar.
Então,se você deseja possuir uma cesta de ações mais diversificada, o S&P 500 será a escolha certa para você. No entanto, aqueles que se sentem confortáveis com o risco ligeiramente mais elevado dos retornos adicionais que o investimento no fundo baseado no Nasdaq 100 pode gerar estarão em melhor situação com o Nasdaq 100.
Pontos chave. Warren Buffett é altamente considerado pela sua capacidade de superar consistentemente o índice de referência S&P 500. No entanto, o perfil de investimento da Berkshire Hathaway mudou drasticamente desde a viragem do século. Como resultado,os investidores em crescimento provavelmente serão mais bem atendidos possuindo este ETF Vanguard indexado de baixo custo.
A estratégia 90/10 exigealocando 90% do seu capital de investimento para fundos de índice S&P 500 de baixo custo e os 10% restantes para títulos governamentais de curto prazo. Warren Buffett descreveu a estratégia numa carta de 2013 aos acionistas da sua empresa.
Entre os investidores em índices, o S&P 500 tem sido o índice de referência mais observado para acompanhar. O índice é amplamente considerado um barômetro do mercado de ações de grande capitalização dos EUA. Os investidores podem querer considerar fundos de índice oferecidos pela Fidelity, Schwab, Vanguard e State Street.
Se você deseja negociar ativamente em suas contas, a Fidelity pode ser a melhor opção. No entanto, se você quiser se concentrar mais no investimento em índices ou quiser usar um robo-consultor,Vanguard tem uma ligeira vantagem.
Você pode aposentar um milionário com fundos de índice?
Fundos de índice amplamente diversificados podem ser o seu veículo de investimento para se tornar um aposentado milionário, se o mercado de ações tiver o mesmo desempenho do passado. Se você sabe pouco sobre investimentos e não deseja aprender mais, ainda pode ser um investidor de sucesso. Isso porque você tem o poder dos fundos de índice.
Os fundos mútuos são ativos líquidos econtanto que você invista em esquemas abertos, sejam eles ações ou dívidas, é fácil retirar seus investimentos a qualquer momento. Além disso, não há restrições.
Até os principais investidores colocam o seu dinheiro em fundos de índice.
Na verdade, vários investidores bilionários contam com os fundos do índice S&P 500 entre as suas principais participações. Entre eles estão Berkshire Hathaway de Buffett, Bridgewater de Dalio e Citadel de Griffin.
Uma das principais razões é quealguns investidores acreditam que podem superar o mercado selecionando ativamente ações individuais ou fundos geridos ativamente. Embora isto seja possível, não é fácil, e muitos estudos demonstraram que a maioria dos investidores activos não consegue vencer o mercado de forma consistente a longo prazo.
Isto pode ajudar a suavizar os retornos do investimento e reduzir a volatilidade geral. Além disso, investir em vários fundos de índice pode proporcionar exposição a uma gama mais ampla de oportunidades de investimento e ajudar a garantir que a carteira de um investidor esteja alinhada com a sua tolerância ao risco e objetivos de investimento.
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